□本報三農(nóng)全媒體中心記者 韓雪妍 通訊員蔣云芳
針對涉詐賬戶風險高發(fā)的嚴峻態(tài)勢，農(nóng)發(fā)行中牟支行積極響應(yīng)監(jiān)管部門反詐工作部署要求，以“全流程排查、精準化防控”為核心，扎實推進結(jié)算賬戶涉詐風險排查工作，全面夯實賬戶管理安全基礎(chǔ)。
在風險排查行動中，該行組織行務(wù)會專題學(xué)習反詐通報、部門聯(lián)動剖析典型案例，構(gòu)建起“存量+新戶”雙線排查體系。針對存量客戶，該行實施分級管控：貸款戶嚴格執(zhí)行資金支付審批，關(guān)聯(lián)賬戶設(shè)置網(wǎng)銀受控標識并實時短信監(jiān)測，非貸客戶依托流水核查動態(tài)；同時，該行反洗錢AB角24小時盯防預(yù)警信息，確保風險早識別、早處置。新客戶開戶則嚴守“盡調(diào)關(guān)”，嚴把準入關(guān)，對新注冊、小區(qū)地址等客戶強制現(xiàn)場評估。
下一步，中牟支行將升級賬戶管理，對失信、地址異常等客戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，按經(jīng)營實況動態(tài)調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額，同時深化反詐宣傳，將柜面普及與非營業(yè)時間監(jiān)測結(jié)合，切實守護客戶“錢袋子”。
編輯：魏乾坤
審核：魏乾坤
