據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局消息，9月15日，國家金融監(jiān)督管理總局、公安部聯(lián)合發(fā)布第一批金融領域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪典型案例。
案例一：寧某等人包裝“職業(yè)背債人”實施貸款詐騙、信用卡詐騙案
基本案情：2019年7月至2020年5月期間，被告人寧某伙同沈某某等人（另案處理）以非法占有為目的，在全國范圍內(nèi)大肆招攬無還款能力且不具有某市購房資質的貸款人（另案處理），對其進行“包裝”，伙同房東（另案處理）偽造首付款憑證，并大幅做高房屋成交價，通過虛構首付款已支付的假象，安排貸款人申請抵押貸款并辦理不動產(chǎn)登記。貸款發(fā)放后，被告人寧某等人向房東支付包括首付款在內(nèi)的賣房款后，剩余款項由被告人寧某等人瓜分。經(jīng)查，被告人寧某等人通過張某某等11名貸款人（均另案處理）詐騙貸款共計738萬余元（幣種：人民幣，下同）。
另查明，2019年起，寧某以非法占有為目的，對張某某等11人進行包裝，并申領信用卡。前述信用卡由寧某實際控制并使用。截至案發(fā)，尚未歸還本金合計575萬余元。
查處過程：2023年6月，公安機關對本案立案偵查。2025年3月，法院對本案作出判決。經(jīng)法院審理，以貸款詐騙罪判處被告人寧某有期徒刑十一年，并處罰金五十萬元；以信用卡詐騙罪判處被告人寧某有期徒刑十一年，并處罰金三十萬元，合并執(zhí)行有期徒刑十六年，并處罰金人民幣八十萬元。另案處理案件中，以貸款詐騙罪分別判處被告人沈某某等人有期徒刑十一年六個月至三年不等，并處罰金五十萬元至十萬元不等。相關判決均已生效。
案例二：林某某、馬某某等人以“代理退?！泵x實施敲詐勒索案
基本案情：2020年12月至2023年4月期間，林某某、馬某某為非法獲利，以全額退?；蚋哳~退保為誘餌，發(fā)布違法廣告，慫恿、誘導投保人委托其代理退保，杜撰、虛增、編造保險公司及業(yè)務人員存在違規(guī)行為的內(nèi)容和證據(jù)，向監(jiān)管部門郵寄信件、反復投訴，同時教唆投保人、離職保險業(yè)務員消極對抗后續(xù)調查、詢問，導致保險公司及相關業(yè)務員向投保人支付保險現(xiàn)金價值，并被脅迫額外給予保費總額60%-100%的高額補償款，林某某、馬某某從中抽成保費總額的20%-30%據(jù)為己有。林某某、馬某某合作一段時間后，各自發(fā)展業(yè)務，但仍相互介紹客戶。2021年10月起，馬某某還成立了法務公司，雇請何某某、吳某某等人從事代理退保業(yè)務。
經(jīng)查，2020年12月至2023年4月期間，被告人林某某、馬某某共為115名投保人惡意辦理退保，造成保險公司經(jīng)濟損失217.62萬元，從中非法獲利48.96萬元。
查處過程：2022年11月，公安機關對本案立案偵查。2024年5月，法院經(jīng)依法審理認定林某某、馬某某、何某某、吳某某的行為構成敲詐勒索罪。其中，林某某、馬某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，何某某、吳某某在敲詐勒索共同犯罪中起次要作用，是從犯。法院以敲詐勒索罪判處林某某有期徒刑十一年，并處罰金十萬元；以敲詐勒索罪判處馬某某有期徒刑十年，并處罰金六萬元；認定吳某某、何某某等2人犯敲詐勒索罪，結合吳某某其他犯罪情況，分別被判處有期徒刑三年一個月、十個月，并處罰金二萬元、五千元。部分被告人上訴后，2025年4月9日，法院二審裁定維持原判。
南方網(wǎng)、粵學習記者 葉莉子
