“賬戶被凍結(jié)”“數(shù)據(jù)出錯(cuò)”
需“現(xiàn)金充值”才能解凍?
如果你聽(tīng)到這樣的說(shuō)辭
請(qǐng)立刻警惕！
這八成是詐騙分子精心設(shè)計(jì)的“洗錢陷阱”
近期
多地頻發(fā)“取現(xiàn)+送現(xiàn)”類詐騙案件
受害者損失動(dòng)輒數(shù)萬(wàn)甚至數(shù)十萬(wàn)
今天
我們剝開(kāi)騙局外衣
教你識(shí)破這場(chǎng)“現(xiàn)金游戲”背后的致命套路
01
案例1：約炮APP背后的“連環(huán)套”
受害人馬某下載了一款韓文APP，客服以“約炮需完成三次認(rèn)證”為由，誘導(dǎo)其充值。前兩次小額返現(xiàn)后，馬某放松警惕，但后續(xù)以“操作失誤需修復(fù)數(shù)據(jù)”為由，被要求多次線下送現(xiàn)金“充值”。直到被索要6萬(wàn)元時(shí)，馬某才驚覺(jué)被騙，累計(jì)損失14萬(wàn)元。
02
案例2：投資理財(cái)?shù)摹艾F(xiàn)金陷阱”
楊某因投資虧損，被短視頻博主“投資達(dá)人”誘導(dǎo)下載虛假理財(cái)APP。前期小額盈利后，平臺(tái)以“充值排隊(duì)”為由，要求楊某線下交付20余萬(wàn)元現(xiàn)金給“工作人員”。最終資金無(wú)法提現(xiàn)，血本無(wú)歸。
這兩則典型電詐案例雖手法不同
但其套路卻一致
詐騙分子均以“小額返利”建立信任
再以“系統(tǒng)故障”“賬戶凍結(jié)”等理由
迫使受害者線下交付現(xiàn)金
與傳統(tǒng)轉(zhuǎn)賬不同
現(xiàn)金交易更難追溯
詐騙分子借此“洗白”贓款
套路解析：詐騙分子如何一步步“套牢”你？
第一步：拋出“誘餌”，瞄準(zhǔn)人性弱點(diǎn)
以“約炮”“刷單”為幌子，利用受害者怕泄露隱私的心理，迫使其不敢報(bào)警， 或針對(duì)想翻本或貪利者，虛構(gòu)“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目。
第二步：小額返利，打消顧慮
前幾次充值后，詐騙分子會(huì)迅速返現(xiàn)，甚至多給一點(diǎn)“甜頭”，讓受害者誤以為“平臺(tái)可靠”。
第三步：制造危機(jī)，誘導(dǎo)你線下送現(xiàn)
謊稱系統(tǒng)故障，如“賬戶被凍結(jié)”“數(shù)據(jù)出錯(cuò)”，需“現(xiàn)金充值”才能解凍。 或者謊稱“轉(zhuǎn)賬會(huì)被查，現(xiàn)金更安全”“公司規(guī)定只能收現(xiàn)金”。最后利用“心理戰(zhàn)術(shù)”：“24小時(shí)內(nèi)不送現(xiàn)，之前的錢全沒(méi)了！”
第四步：持續(xù)榨取，直至醒悟
一旦受害者交付現(xiàn)金，詐騙分子會(huì)繼續(xù)編造新理由（如“稅費(fèi)”“保證金”），直到其無(wú)力支付或發(fā)現(xiàn)被騙。
為什么詐騙分子要“線下交易”？
逃避監(jiān)管：現(xiàn)金交易無(wú)電子痕跡，難以追查資金流向。
快速洗錢：現(xiàn)金可直接通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移，縮短“黑錢”變“白錢”的時(shí)間。
心理操控：線下交付增加了受害者的“沉沒(méi)成本”，使其更難抽身。
警方提示
1、取現(xiàn)金 + 送現(xiàn)金 = 詐騙！
2、如果有人教您以裝修、彩禮、還錢等理由支取現(xiàn)金 ，或者要求您對(duì)銀行隱瞞真實(shí)用途 ，一定就是詐騙！
3、發(fā)現(xiàn)被騙后，第一時(shí)間保留證據(jù)（聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證）并報(bào)警。
