近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪持續(xù)高發(fā)，一些人因法律意識(shí)不足，為“小惠小利”所惑，出借銀行卡并協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，最終淪為犯罪“工具人”，依法受到懲處。近日，嵩縣人民法院審結(jié)了一起掩飾、隱瞞犯罪所得罪的案件。
01
基本案情
2024年7月，被告人小帥與犯罪團(tuán)伙成員“老李”在打牌時(shí)認(rèn)識(shí)。同年12月，“老李”請(qǐng)求小帥幫忙提供銀行卡用于轉(zhuǎn)賬，并請(qǐng)小帥吃了幾頓飯作為答謝。小帥在“老李”指使下,先將其銀行卡交給“老李”進(jìn)行 QQ 綁定，經(jīng)小帥進(jìn)行人臉驗(yàn)證后并將短信驗(yàn)證碼告訴給“老李”，由“老李”在QQ群以“搶紅包”的方式接收詐騙資金，小帥又根據(jù)“老李”要求從銀行卡中多次取現(xiàn)后將現(xiàn)金交給“老李”。
現(xiàn)查明，從2025年1月至3月，小帥從銀行卡中幫助犯罪團(tuán)伙取現(xiàn)9萬(wàn)余元。
02
法院判決
被告人小帥犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣5000元。
法條鏈接
《中華人民共和國(guó)刑法》
第三百一十二條規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
法釋〔2025〕13號(hào)
最高人民法院 最高人民檢察院
《關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件
適用法律若干問(wèn)題的解釋》
（自2025年8月26日起施行）
向上滑動(dòng)閱覽
第一條??刑法第三百一十二條規(guī)定的“犯罪所得”，是指通過(guò)犯罪得到的贓款、贓物或其他財(cái)產(chǎn)性利益；“犯罪所得收益”，是指通過(guò)犯罪所得獲取的孳息等財(cái)產(chǎn)性利益。
刑法第三百一十二條規(guī)定的“其他方法”，包括任何足以掩飾、隱瞞犯罪 所得及其收益的行為手段，如居間介紹買(mǎi)賣(mài)，收受，持有，使用，加工，提供資金賬戶，將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等。
第二條? 刑法第三百一十二條規(guī)定的“明知”，包括知道或者應(yīng)當(dāng)知道。應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人所接觸、接收的信息，經(jīng)手他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類(lèi)、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換方式，交易行為、資金賬戶的異常情況，結(jié)合行為人的職業(yè)經(jīng)歷、與上游犯罪人之間的關(guān)系以及其供述和辯解等綜合審查判斷。
第五條? 上游犯罪為非法采礦罪等定罪量刑數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較高的犯罪，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的數(shù)額達(dá)到五百萬(wàn)元以上，且具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
（一）多次實(shí)施掩飾、隱瞞行為的；
（二）明知掩飾、隱瞞的犯罪所得及其收益系電力設(shè)備、交通設(shè)施、廣播電視設(shè)施、公用電信設(shè)施、軍事設(shè)施或者救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、移民、救濟(jì)、防疫、社會(huì)捐助、社會(huì)保險(xiǎn)基金等特定款物，仍實(shí)施掩飾、隱瞞行為的；
（三）拒不配合財(cái)物追繳，致使贓款、贓物無(wú)法追繳的；
（四）造成損失二百五十萬(wàn)元以上的；
（五）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
上游犯罪為前款規(guī)定以外的其他犯罪，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的數(shù)額達(dá)到五十萬(wàn)元以上，且具有前款規(guī)定第（一）（二）（三）（五）項(xiàng)情形之一，或者造成損失二十五萬(wàn)元以上的，可以認(rèn)定為刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。
認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”，應(yīng)當(dāng)注意與上游犯罪保持量刑均衡。
第十條 ?認(rèn)定掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事實(shí)存在為前提。
上游犯罪事實(shí)經(jīng)查證屬實(shí)，但行為人尚未到案的，或者因行為人死亡、不具有刑事責(zé)任能力等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定。
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1.“明知”是核心要件：行為人主觀上必須明知財(cái)物來(lái)源于犯罪活動(dòng)（如盜竊、詐騙、賭博等），若事后被證實(shí)存在“應(yīng)當(dāng)知道”的合理推斷，也可能被認(rèn)定犯罪。
2.行為方式多樣：包括幫助轉(zhuǎn)移贓款、代賣(mài)贓物（如手機(jī)、車(chē)輛）、用個(gè)人賬戶“洗錢(qián)”、提供場(chǎng)所藏匿財(cái)物等。
3. 無(wú)直接參與犯罪≠免責(zé)：即使未參與上游犯罪，僅協(xié)助處理贓物，仍可能單獨(dú)構(gòu)成本罪。
為何普通人也可能觸犯該罪？
1.輕信熟人關(guān)系：出于朋友義氣或親屬關(guān)系，幫忙處理“來(lái)路不明”的財(cái)物。
2.貪圖小利：被“高額傭金”“低價(jià)商品”誘惑，忽視法律風(fēng)險(xiǎn)。
3. 法律認(rèn)知誤區(qū)：誤認(rèn)為“不知情”或“未直接參與犯罪”即可免責(zé)。
小編提醒大家：
掩跡雖一時(shí)，
隱罪終有罰。
警惕掩隱罪，
筑牢法治線！
供稿：刑庭 ?孫叢叢 ?
編輯：范丹丹?
校對(duì)：馬瓊藝 馬笑笑
審核：李少剛 趙云忠
