本報(bào)訊 （記者周倩）9月15日，記者從公安部獲悉，金融監(jiān)管總局、公安部深化行政執(zhí)法與刑事司法銜接，持續(xù)嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”突出違法犯罪行為，并發(fā)布第一批金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪典型案例。
在發(fā)布的寧某等人包裝“職業(yè)背債人”實(shí)施貸款詐騙、信用卡詐騙案中，被告人寧某伙同沈某某等人（另案處理），在2019年7月至2020年5月期間，以非法占有為目的，在全國(guó)范圍內(nèi)大肆招攬無(wú)還款能力且不具有某市購(gòu)房資質(zhì)的貸款人（另案處理），對(duì)其進(jìn)行“包裝”，伙同房東（另案處理）偽造首付款憑證，并大幅做高房屋成交價(jià)，通過(guò)虛構(gòu)首付款已支付的假象，安排貸款人申請(qǐng)抵押貸款并辦理不動(dòng)產(chǎn)登記。貸款發(fā)放后，被告人寧某等人向房東支付包括首付款在內(nèi)的賣(mài)房款后，剩余款項(xiàng)由被告人寧某等人瓜分。經(jīng)查，被告人寧某等人通過(guò)張某某等11名貸款人（均另案處理）詐騙貸款共計(jì)738萬(wàn)余元。
另查明，2019年起，寧某以非法占有為目的，對(duì)張某某等11人進(jìn)行包裝，并申領(lǐng)信用卡。前述信用卡由寧某實(shí)際控制并使用。截至案發(fā)，尚未歸還本金合計(jì)575萬(wàn)余元。
2025年3月，法院以貸款詐騙罪判處寧某有期徒刑11年，并處罰金50萬(wàn)元；以信用卡詐騙罪判處寧某有期徒刑11年，并處罰金30萬(wàn)元，合并執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金80萬(wàn)元。另案處理案件中，以貸款詐騙罪分別判處沈某某等人有期徒刑11年6個(gè)月至3年不等，并處罰金50萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等。相關(guān)判決均已生效。
在林某某、馬某某等人以“代理退保”名義實(shí)施敲詐勒索案中，被告人林某某、馬某某在2020年12月至2023年4月期間，以全額退保或高額退保為誘餌，發(fā)布違法廣告，慫恿、誘導(dǎo)投保人委托其代理退保，杜撰、虛增、編造保險(xiǎn)公司及業(yè)務(wù)人員存在違規(guī)行為的內(nèi)容和證據(jù)，向監(jiān)管部門(mén)郵寄信件、反復(fù)投訴，同時(shí)教唆投保人、離職保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員消極對(duì)抗后續(xù)調(diào)查、詢(xún)問(wèn)，導(dǎo)致保險(xiǎn)公司及相關(guān)業(yè)務(wù)員向投保人支付保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值，并被脅迫額外給予保費(fèi)總額60%~100%的高額補(bǔ)償款，林某某、馬某某從中抽成保費(fèi)總額的20%~30%據(jù)為己有。2021年10月起，馬某某還成立了法務(wù)公司，雇請(qǐng)何某某、吳某某等人從事代理退保業(yè)務(wù)。
2024年5月，法院以敲詐勒索罪判處林某某有期徒刑11年，并處罰金10萬(wàn)元；以敲詐勒索罪判處馬某某有期徒刑10年，并處罰金6萬(wàn)元；認(rèn)定吳某某、何某某等2人犯敲詐勒索罪，結(jié)合吳某某其他犯罪情況，分別被判處有期徒刑3年1個(gè)月、10個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元、5000元。部分被告人上訴后，2025年4月9日，法院二審裁定維持原判。
來(lái)源：《工人日?qǐng)?bào)》（2025年09月18日 07版）
